책소개
꼭 알고 싶은 금융 절세의 모든 것을 담았다!
『금융 절세 이보다 쉬울 수 없다』는 현장에서 세무전문가로 활동하고 있는 저자들이 실무에서 직접 상담하고 경험한 것을 바탕으로 난해한 금융자산 관련 세금 문제의 실질적인 노하우를 제시한 책이다. 세부적인 금융상품별 과세방법과 주요 세테크 전략을 정리했으며 보험상품을 통한 절세 노하우, 연말정산시의 세테크 전략, 퇴직연금의 활용, 대출을 활용한 증여세 전략 등 다양한 내용을 다루었다. 이 책은 금융자산 투자에 관련된 세금 문제를 본격적으로 다루고 있어 그간 일상생활 속에서 가볍게 지나쳤던 금융상품 세금 문제를 다시 한 번 생각할 수 있는 계기를 마련해준다.
저자소개
저자 :
저자 김정호는 동아대 회계학과와 인제대 재무회계 석사를 취득하고, 부산대 재무회계·세무회계 박사를 취득했다. 세무법인에서 회계·세무 자문업무와 현대중공업 등 다양한 기업의 세무컨설팅을 수행했고, 현재는 세무회계사무소를 운영해 법인기업과 개인기업의 다양한 세무 고충을 도와주며, 부동산 양도소득세와 상속·증여세 등의 다양한 세무업무를 수행하고 있다. 대외적으로 삼현철강 사외이사(2008)를 역임했으며, 현재 인제대 겸임교수로 회계와 세무, 그리고 실무를 겸비한 전산회계·세무 등을 강의하고 있다. 그 외에 울산대와 부산대에서 회계와 세무 강의를 하며, 비영리기업인 복지관 등에서 다양한 컨설팅을 수행하고 있다. 지은 책으로 『세금 초보자가 꼭 알아야 할 70가지』, 『세금지식이 회사의 미래를 결정한다』, 『경리실무자를 위한 법인결산과 개인결산』(2012년 개정판)이 있으며, 다수의 논문을 집필하고 있다.
저자 :
저자 박진성은 부경대에서 회계재무시스템을 전공하고 동아대 경영대학원에서 회계학을 전공해 회계와 세무 이론을 습득했다. 세무사자격증 취득과 함께 세무법인과 세무회계사무실에서 양도소득세, 증여세 및 상속세 등의 업무와 다수의 토지보상지역에서 세무컨설팅을 통해 다양한 실무지식을 습득했다. 2009년에 CFP(국제공인재무설계사) 취득과 함께 우리은행 PB영업전략부 AD센터에서 부산·경남지역의 VIP고객을 대상으로 세무컨설팅을 했다. 현재 농협은행 WM지원센터에서 부산·경남뿐만 아니라 경북지역의 우수고객을 대상으로 금융, 부동산, 상속·증여 등의 다양한 세테크 상담을 하고 있다. 또한 각종 세무 관련 원고 기고 및 기업과 금융기관 등에 세테크 강의를 하고 있다.
저자 :
저자 추연길은 동국대 회계학과와 서울시립대 세무대학원(세무학 석사)을 졸업하고 세무법인과 경영컨설팅회사에서 다양한 고객들의 세무조정 및 회계·세무 자문업무를 담당했다. 현재는 우리은행 PB영업전략부 AD센터에서 세무사로 근무하면서 금융권 VIP고객을 대상으로 세테크 및 기업고객을 대상으로 한 가업승계전략 등을 연구·상담하고 있으며, 그 외 각종 세테크 관련 원고 기고 및 기업 대상으로 세테크 강의를 진행하고 있다. 대외적으로 서울특별시 관악구청 예산감사위원(2006)을 역임했으며, 현재 서울특별시 관악구청 투자·예산 심사위원으로 활동중이다.
목차
지은이의 말_금융 절세, 재테크 시장의 새로운 전략이다!
PART 1 금융 절세, 부를 지키는 중요한 수단이다
금융자산, 부의 중심에 우뚝 서다
금융자산, 왜 세후수익률이 중요한가?
금융소득, 과세하는 방법은 따로 있다
금융 절세, 그 경계를 밝힌다
PART 2 금융상품에 따라 절세 노하우는 따로 있다
세테크의 출발은 예·적금부터!
주식투자, 절세 노하우를 밝힌다
재테크상품의 대세, ‘나는 펀드다’
채권투자, 세테크 중심은 금리다
재테크 고수, 파생상품으로 세테크하다
또 다른 투자대안인 리츠, 금테크, 환테크
PART 3 보험상품 절세 노하우, 그것이 궁금하다
우리가 잘 모르고 있는 보험의 진실
보험상품 투자, 이것만은 알아두자
노후보장과 절세를 위한 연금보험
부모의 현명한 선택, 종신보험
카멜레온 같은 변액유니버셜보험을 파악하자
PART 4 금융 절세, 새는 돈을 막는 첫걸음이다
연말정산시 세테크 전략은 필수다
금융종합과세, 세테크에도 전략이 필요하다
노후 세테크, 금융상품으로 준비한다
대출도 잘 활용하면 절세할 수 있다
해외금융계좌와 비거주자 관련 세테크 전략을 파악하자
억울한 세금, 그 구제방법을 익히자
PART 5 상속·증여를 통해 금융세테크를 완성한다
상속과 증여, 어느 것이 더 유리한가요?
증여세, 미리 준비하면 훨씬 이익이다
상속플랜의 필요성, 죽음과 세금은 피할 수 없다
가업승계, 준비운동이 필요하다
웰다잉, 체계적으로 준비하자
타인 이름, 함부로 쓰면 안 된다
PART 6 부동산 절세지식, 기본부터 확실히 익히자
부동산 취득세, 절세 노하우는 따로 있다
양도소득세, 절세비법을 알아보자
종합부동산세와 재산세, 적게 내는 방법을 파악하자
수익형 부동산 임대사업, 세테크 전략은 이것이다
주택임대사업, 세금부터 줄이자
자금출처조사, 치밀하게 준비해야 한다
해외부동산투자 역시 절세가 중요하다
